台股定期定額｜2023年10大台股ETF熱門標的存股小資族 進擊攻略
想要定期定額投資台股ETF，卻又不知道怎麼客觀的挑選標的嗎？究竟要如何選擇績效好的公司？就讓我們從大家的存股清單中，了解市場上熱門TOP 10的優質台股ETF！
投資人最愛台股ETF推薦TOP10
台股ETF怎麼選？先來看看大家都買什麼！俗話說：「火車跑得快，全靠車頭帶」。參考市面上最多人買的熱門投資標的，讓你輕鬆跨出投資第一步。以下是國泰證券App最多人定期定額申購的熱門ETF TOP 10：(僅為本公司統計資料，非投資建議)
投資人最愛台股ETF大解密
台股ETF TOP1 國泰永續高股息 (00878)
00878是市場中首檔同時將永續與高股息納入條件的ETF，篩選標的的大方向包含：ESG 優質企業、獲利穩健、高殖利率，因此標的大多是台灣穩健大公司，以電腦週邊設備、金融保險、半導體為主。由於市值規模大，不論是想要買進或賣出，投資者都不用擔心難以脫手問題。
★追蹤指數：MSCI台灣ESG永續高股息精選30指數
★成分股：符合ESG評比、高殖利率的30檔股票
★前十大成分股：緯創、廣達、華碩、英業達、光寶科、仁寶、微星、宏碁、國泰金、聯發科
台股ETF TOP2 國泰台灣5G+ (00881)
以5G概念股為主，成分股的編制會先從營收來源確認公司為5G相關產業，再依流動性、獲利性來篩選，最後挑出30檔個股。主要產業為半導體、通訊、電動車等，其中持股權重最高的成分股為「護國神山」的台積電，而在近年AI浪潮的帶動、政府政策支持5G產業的背景下，00881後市可期！
★追蹤指數：FactSet 5G+(簡稱：台灣 5G 通訊指數)
★成分股：5G相關產業中，符合流動性及獲利性等條件的30檔股票
★前十大成分股：台積電、鴻海、聯發科、廣達、台達電、聯電、緯創、欣興、聯詠、智邦
台股ETF TOP3 元大台灣50 (0050)
是台股成立最久的ETF，它集結台股市值前50大公司標的，且這些標的會在每年的3月、6月、9月定期更新，讓其投資標的一直保持在符合標準的狀態。其優點在與台股大盤連動性高，不但分散選股風險，還會持續汰弱換強。如果你相信台灣經濟會持續成長，那麼投資0050會是一個單純的好選擇。
★追蹤指數：台灣50指數
★成分股：台股市值前50大公司
★前十大成分股：台積電、鴻海、聯發科、台達電、廣達、聯電、富邦金、中信金、兆豐金、中華電
台股ETF TOP4 元大高股息 (0056)
從台股市值最大的150間公司中(台灣50指數和台灣中型100指數)，挑出未來一年現金殖利率最高的前30大公司作為標的，以「預測」現金殖利率的方式挑選成分股，有別於目前市場上其他高股息 ETF 的選股方式。自上市迄今，具有穩定且亮眼的現金股利與殖利率表現。且目前已連續 12 年配息並填息，是市場上熱門的投資標的。
★追蹤指數：台灣高股息指數
★成分股：未來一年預計現金股利殖利率最高的前30間公司
★前十大成分股：廣達、緯創、英業達、光寶科、技嘉、緯穎、聯詠、聯發科、台光電、日月光投控
台股ETF TOP5 富邦台50 (006208)
006208的全名為富邦台灣采吉50基金，它追蹤的指數跟0050一樣，也是以台灣前50大公司為主要成份股。其整體表現與0050非常相似，最大的差別在於「管理費、總價格、交易量」，006208的管理費又比0050更低，如果你是想長期持有ETF，且又想把價位作多一點分散的話，或許006208也是一個不錯的選擇。
★追蹤指數：台灣50指數
★成分股：台股市值前50大公司
★前十大成分股：台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電、中信金、富邦金、中華電、兆豐金、南亞
台股ETF TOP6 元大台灣高息低波 (00713)
00713除了強調高股息之外，還將營運能力、ROE 與股價波動等多方因子納入考量，吸引許多同時追求高股息及穩定投資的投資人，成分股中的產業包含資訊、原物料、金融、通訊類等，成分股產業別較為分散，因此受單一產業風險影響較小。
★追蹤指數：台灣指數公司特選高股息低波動指數（TIP HDMV Index）
★成分股：從台灣前 250 大市值公司中，選取高股利、營運穩定、高權益報酬率（ROE）與股價波動低的股票，共計 50間公司
★前十大成分股：仁寶、統一、台灣大、遠傳、彰銀、光寶科、欣興、宏全、亞泥、瑞儀
台股ETF TOP7 國泰股利精選30 (00701)
採取「智能因子」(Smart Beta)選股策略，精選財報獲利佳且股利發放穩定，同時股價波動度低之個股，成分股中金融股持股比例較高，其次包含電腦周邊、電子產業等。這檔ETF的股價表現穩定，適合風險承受度較低的投資族群。
★追蹤指數：台灣指數公司低波動股利精選30指數
★成分股：計算過去一定期間的股價標準差，取前30檔低波動股票
★前十大成分股：鴻海、廣達、中華電、兆豐金、台塑、緯創、玉山金、統一、中鋼、第一金
台股ETF TOP8 富邦公司治理 (00692)
00692也是一檔跟ESG相關的ETF，以公司治理評鑑五大面向「股東權益之維護」、「股東平等對待」、「董事會結構與運作」、「資訊透明度」和「利害關係人利益之維護及企業社會責任」作為選股標準，成分股中以電子業佔最多，整體指數貼近大盤，另外也具管理費相比其他ETF偏低的優勢。
★追蹤指數：台灣公司治理100指數
★成分股：最近一年公司治理評鑑結果前20%篩選100檔股票
★前十大成分股：台積電、鴻海、聯發科、中華電、台達電、台塑化、富邦金、國泰金、聯電、廣達
台股ETF TOP9 國泰智能電動車 (00893)
00893成分股聚焦在智能電動車上中下游供應鏈，且橫跨美、中、歐三大市場。入選個股需符合電動車相關業務營收達50%以上，所以這30檔成分股都是目前全球電動車產業鏈中，非常具有代表性的企業。
★追蹤指數：ICE FactSet 全球智能電動車指數
★成分股：針對獲利性與流動性兩大原則，選擇30檔跟電動車產業有關的標的。
★前十大成分股：NVIDIA CORPORATION、TESLA, INC.、ADV MICRO DEVICES、Eaton Corp plc、ABB Rg、寧德時代、NXP SEMICONDUCTORS、Infineon Technolo N、Li Auto Inc、STMicroelectronics N.V.、BYD CO LTD-H
台股ETF TOP10 富邦越南 (00885)
富邦越南00885有「越南0050」之稱，這檔ETF的特色在於強調投資越南，就像「投資50年代經濟起飛的台灣」。其成分股剛好符合新興市場成長爆發期的房地產、金融業、必須消費品等重點產業。
★追蹤指數：富時越南30指數
★成分股：考慮外資持股限制及流動性後，再依照市值排序並挑選出前30大公司
★前十大成分股：VINHOMES JSC、HOA PHAT GROUP JSC、BANK FOR FOREIGN TRADE OF VIETNAM、VINGROUP JSC、VIETNAM DAIRY PRODUCTS JSC、MASAN GROUP CORP、SSI SECURITIES CORP、VINCOM RETAIL JSC、VIETJET AVIATION JSC、DUC GIANG CHEMICALS JSC
（前十大成分股更新時間：2023/08/01，參考網站：臺灣證券交易所）
台股ETF績效表現
ETF可分散投資風險、資金門檻低等特性，是相對穩健的投資策略，而大家熱愛投資ETF的原因之一，也包含標的的高殖利率表現。本次列出的10檔熱門ETF中，包含了許多高殖利率的資優生，以台股近年來殖利率接近4%為指標，根據下表統計，就有5檔標的殖利率超過此平均！
台股ETF選股小叮嚀
在挑選標的的過程中，可以善用國泰證券App中的「指標選股」功能，找到高殖利率的潛力標的，更可透過其中「進階篩選」的功能自行設定條件交叉搜尋，更快速、精準的找出符合需求的標的。而若目標為定期定額投資，則可直接在「定期投資」中透過「高殖利率」的篩選功能快速選股。
投資人在評估ETF時，除了上述提到績效表現外，可以一併將以下幾個關鍵指標列入考量：
- 成交量大： ETF成交量越大，資金的流動性也就越好，不僅買賣價差會比較低，也較不會產生難以脫手的問題。
- 市值規模大：ETF 的市值規模越大，不僅表現會越穩定，也更有能力買賣成分股，讓標的穩健成長。
- 穩定配息：穩定的配息也有助於投資人打造穩定現金流，賺取存股外的額外收入。
另外投資ETF時，也可以將「折溢價」列為進一步的評估指標。簡單來說，當市場需求量高，當投資人願意用更高的價錢來交易此ETF，買進的價格高於市場行情時，稱為溢價；反之，當此ETF在市場上被大量賣出，但願意承接的人相對稀少時，投資人則可以用比市場行情更低的價格購買此ETF，就稱為折價。為了避免買在高點的狀況發生，投資人在下手前，可以透過證交所平台，查詢折溢價情形，掌握合適的進場時機。
國泰證券定期定額申購ETF，手續費均「1」價
國泰證券提供定期定額申購ETF的服務，有上百檔標的可選擇，每月最低只要100元就可以開始投資，小額資金也能開啟穩定存股之路。不僅可享手續費超優惠均1價，還能自由設定扣款日，為投資增加更大的彈性，多筆扣款也不必擔心成本高，非常適合小資族或新手投資人。
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