ETF是什麼？指數股票型基金新手教學，台股ETF優缺點解析
很多人會問ETF是什麼？是股票還是基金？本篇將帶領大家快速認識ETF，並提供優缺點解析，揭開ETF的神秘面紗，同時列舉5檔熱門台股ETF，讓想投資ETF的投資新手可以輕鬆踏出第一步！
內容目錄
ETF是什麼？指數股票型基金ETF介紹
ETF（Exchange Traded Fund）中文全名為指數股票型基金，藉由追蹤市場主要指數，降低集中投資某家企業的風險，是由投信公司所發行的投資標的。因此1檔ETF可能包含各大產業的優質公司或特定主題類型組合，買進1檔ETF相當於買進一籃子的股票，較不會受到單一公司股票大幅下跌的影響，由於風險跟波動都較低，ETF非常適合希望透過長期投資達到穩定報酬的人。
ETF是股票還是基金？一張表格讓你秒懂ETF和基金差異
首先，我們先來認識股票和基金是什麼。股票是指公司為了獲得長期資金投資，而將公司部分所有權賣給投資人，投資人即可成為公司的股東，一起分享利潤和風險；基金則是由大眾共同出資請專業經理人代為操盤投資多家企業，可買入不同類型的企業。
從上述說明可以發現，ETF擁有股票和基金的特性，買賣方式和股票一樣，且用原有的證券戶就能線上進行交易；組成方式則和基金相同，少量資金就能買到特定產業前幾大企業的股票，端看每檔ETF的挑選方式和限制，各家企業的組成比例會有所不同。
有關於ETF和基金的差異，可參考下方的表格：
| 項目 | ETF | 基金 |
|---|---|---|
| 管理方式 | 發行投信公司 被動管理 |
專業經理人 |
| 投資目標 | 追求與指數 一致的報酬 |
打敗大盤 |
| 績效表現 | 隨指數漲跌 | 視經理人操盤能力 |
| 買賣 手續費 |
0.1425％ | 1.5~3％ |
|
保管費 （每月以比例認列） |
0.02~0.15％ | 0~0.2％ |
|
經理費 （每月以比例認列） |
0.2~1.5％ | 0~2.5％ |
|
信託 管理費 （ 向銀行贖回時收取） |
無 | 0.2％ |
指數型ETF優缺點詳解，投資新手必須瞭解的第一步！
指數型ETF為一籃子股票組合，無法自行挑選企業組成，但會自動汰弱留強，以元大台灣50(0050)為例，投資台灣前50檔市值最大的上市股票，且每季都會檢視一次持股，凡是體質不佳的公司都會被踢出成分股。以下將指數型ETF更詳細的優缺點羅列出來，提供給想要嘗試投資ETF的新手們參考：
指數型ETF優點：分散風險、低成本投資及透明交易
因為可以一次投資到各國企業、產業、債券和基金組合中，只要小額資金就擁有多種投資選擇；此外，指數型ETF不受單一企業表現影響，能夠分散投資風險，對投資新手或沒時間研究金融市場的人來說較沒有負擔；並且在台灣證券交易所上都可以看到每檔ETF的組成和淨值，有利於評估股票的真實價值及估算獲利能力。
指數型ETF缺點：市場風險不穩定、獲利慢及侷限性高
雖然指數型ETF屬於穩健型的被動投資工具，但在金融市場中依然存在一定的風險。當經濟衰退，追蹤單一市場的指數型ETF也會下跌，回穩需要一段時間，通常需要長期持有才能體現指數股票型基金的優勢；另外，大多追蹤主要市場的指數型ETF中，由大型股占比較高，有可能會錯過一些中小型的成長新秀，獲利成長有限。
綜合以上指數型ETF的優缺點，主要還是要根據自身投資需求來衡量，ETF對於投資新手、沒有時間研究個股、有一筆足夠預算想要長期投資或想分散投資風險的族群來說，是非常適合的投資選擇，交易方式和股票一樣，簡單好上手，隨時可以在手機上做交易，省時又方便。
定期定額投資入門5檔熱門台股ETF，優缺點一次告訴你
如何挑選優質的ETF投資？挑選指數型ETF時要注意交易量是否夠大，並選擇自己熟悉的產業，有利於掌握最新相關資訊，隨時調整投資金額或組合。以下以證交所公佈，定期定額交易熱門標的中，5檔台股ETF舉例說明：
| ETF名稱 | 組成說明 | 特色 |
|---|---|---|
|
00878 國泰 永續高股息 |
以電腦及周邊設備、金融保險和半導體業為主，依權重比例依序為華碩、群光、大聯大、和碩和廣達等 | 選擇高股息產業且採取ESG永續經營的30檔個股，1年配息4次，投資總費用率比一般ETF低，適合以「長期領股息」為目標的投資人 |
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00881 國泰 台灣5G＋ |
以半導體、網通及關鍵組件和電動車業為主，依持股權重比例依序為台積電、聯發科、鴻海、聯電和台達電等 | 台灣第一檔完全由台廠5G科技股所組成的ETF，1年2次配息，且為政府大力推動的產業，發展性高。每年都會調整成分股，避免過度單押特定個股，分散風險 |
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0050 元大 台灣卓越50 |
以證交所上市公司中總市值前50大公司為主，金融保險業、其他電子等為輔，包含台積電、鴻海、聯發科、台達電、聯電等 | 為台灣第1檔ETF，追蹤台灣市值前50大公司，1年配息2次，每季調整成分股，留強汰弱，投資總費用率偏低，但殖利率也不高，適合想長期穩健存股，跟隨大盤成長的投資人 |
|
006208 富邦台50 |
以證交所上市公司中總市值前50大公司為主，金融保險業、其他電子等為輔，台積電(44.87％)、鴻海、聯發科、台達電、聯電等 | 是除了0050外最受歡迎的台股ETF，因為上市費、指數授權費和交易費用等內扣費用相對低，且連續10年均有配息，成長動能高，所以十分受投資人歡迎 |
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0056 元大 台灣高股息 |
以電腦周邊及設備、半導體和電子零組件等產業為主，依持股權重比例依序為聯詠、緯創、瑞儀、台泥和英業達等 | 從台灣前150大企業中選出未來1年可能現金股利殖利率最高的30檔個股，每6個月會進行成分股調整，因此投資總費用率較高，成長性也較緩和，適合想領取穩定配息的投資人 |
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