化繁為簡，定投帳務一目瞭然

定期定額庫存以平均成本呈現，無論買賣多少筆庫存，自動幫你計算庫存平均損益

• Q1

  定期定額庫存合併成一筆後，我的庫存成交價格會如何計算？

  A1

  合併後的定額庫存僅顯示一筆，並以「成交均價」顯示，舉例：

  調整前

  定額庫存顯示 2 筆

  2882 國泰金

  • • 股數
    • 股數
  • • 1
    • 3
  • • 成交價
    • 成交價
  • • 20
    • 40

  

  調整後

  定額庫存顯示 1 筆

  2882 國泰金

  • • 股數
  • • 4
  • • 成交價
  • • 35
• Q2

  若定期定額庫存賣出後，我的已實損益會如何顯示？

  A2

  若定期定額庫存賣出後，則系統會將 2 筆庫存以「成交均價」作為賣出的成本價，手續費收費方式維持不變(台股定期定額買進均一價 1 元)。
  假設以成交價 50 元賣出：

  調整前

  定額庫存顯示 2 筆

  2882 國泰金

  • • 股數
    • 成本價
    • 損益
    • 手續費
  • • 1
    • 20
    • +29
    • 1+賣出費用

  2882 國泰金

  • • 股數
    • 成本價
    • 損益
    • 手續費
  • • 3
    • 40
    • +29
    • 1+賣出費用

  

  調整後

  定額庫存顯示 1 筆

  2882 國泰金

  • • 股數
    • 成本價
    • 損益
    • 手續費
  • • 4
    • 35
    • +58
    • 2+賣出費用
• Q3

  若我同時有現股和定期定額，那賣出順序也是先進先出嗎？

  A3

  本公司將先賣出現股庫存，最後才會賣出定期定額庫存，舉例：

  假設今日(1/5)賣出國泰金 3,000 股

  2882 國泰金

  • • 買進日
    • 2024/01/01
    • 2024/01/02
    • 2024/01/03
    • 2024/01/04
  • • 交易別
    • 現股買進
    • 定額買進
    • 零股買進
    • 現股買進
  • • 股數
    • 1,000
    • 500
    • 500
    • 1,000
  • • 沖銷順序
    • 1
    • 4
    • 3
    • 2
• Q4

  我還看得到定期定額的庫存交易明細嗎？

  A4

  國泰證券App帳務庫存頁已不提供定期定額的庫存明細，若要查看定額申購明細，你可以至「國泰證券App→定期投資」查看。

• Q5

  我的現股、融資以及融券的庫存，也都會合併成一筆嗎？

  A5

  不會，僅「定期定額」買進的庫存會合併成一筆顯示。

• Q6

  若同時有現股和定期定額時，股票出借和股票貸款擔保品提撥的優先順序？

  A6

  現股庫存優先，最後才是定期定額庫存，舉例：

  假設持有台積電 2,500 股，欲出借或提撥 2,000 股

  出借/提撥前

  假設持有台積電 2,500 股，欲出借或提撥 2,000 股

  2330 台積電

  • • 總股數
    • 2,500
  • • 交易別
    • 現股買進
    • 零股買進
    • 定額買進
  • • 股數
    • 1,000
    • 200
    • 1,300

  

  系統將優先取現股 1,000 股及零股 200 股，再從定額庫存取 800 股湊成 1,000 股 (= 1 張) 後進行出借或提撥

  出借/提撥中

  系統將優先取現股 1,000 股及零股 200 股，再從定額庫存取 800 股湊成 1,000 股 (= 1 張) 後進行出借或提撥

  2330 台積電

  • • 總股數
    • 2,000
  • • 交易別
    • 現股買進
    • 零股買進
    • 定額買進
  • • 股數
    • 1,000
    • 200
    • 800

  

  返還後

  2330 台積電

  • • 總股數
    • 2,500
  • • 交易別
    • 現股買進
    • 定額買進
  • • 股數
    • 2,000
    • 500