0基礎也能無痛上手
美股ETF手續費、與基金差異、與台股ETF熱門標的比較一次看！
觀望美股好一陣子，卻遲遲沒進場嗎？覺得自己已習慣台股的交易模式，對美股既害怕又想挑戰嗎？選擇美股ETF當敲門磚，開啟投資美股第一步，比你想得更簡單！美股交易手續費、優缺點、台美股ETF比較表，還有快速上手App實戰操作，只要5分鐘，一次都看懂！
文章概覽
投資前最在意的美股交易手續費，我們給你大優惠！
一般複委託交易手續費公式=成交價金x美股手續費費率，就是台灣券商在複委託交易時收取的費用，通常還有15美元~50美元不等的低消門檻；對多數散戶投資來說，是一筆不小的交易成本，也可能是對美股投資卻步的原因之一。有感於費率計算的手續費計算方式，並不利於多數資金有限的投資人，因此，國泰證券提供3種美股交易收費方式：
- (1)單筆交易美股個股，不限金額買進或賣出，手續費超優惠只要0.1%，網路單無手續費低消門檻；人工單低消10美元
- (2)單筆交易美股ETF，不限金額買進或賣出，手續費超優惠3美元均一價！
- (3)定期定額申購美股，手續費超優惠均一價0.1美元！
美股ETF優缺點大公開，股票、ETF和共同基金比一比！
ETF（Exchange Traded Fund），稱為指數股票型基金，兼具股票和共同基金的特性。白話來說，它集合了投資人資金，直接在集中市場中購買指數的成分股。「以00878舉例，它是追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數的標的，依照一定比例，分散購買這些標的，進而組成ETF」，也就是說ETF雖然是一檔可以在股票市場裡買到的基金，但它的核心其實是由多檔標的組成。
所以買入ETF也就等於持有一籃子交易標的，這些標的常追蹤特定指數或商品的績效表現，具有分散風險的功能。如果想把雞蛋放在不同籃子裡分散投資風險，那ETF一定會是你開始學習投資的好選擇！
常見的美股ETF有三大優勢：
1.標的多元
各類資產均有對應ETF，涵蓋範圍從國家、產業、地區到不動產都有，選擇範圍比台灣ETF標的廣且多。
2.報酬較佳
美國是全球最大經濟體，大型美股ETF追蹤的標的數量與體質相對穩健，長期穩定持有情況下，報酬率能相對優於台股。
3.風險分散
ETF最主要的商品特色就是持有多種成分股，因此較不易受單一標的影響，能有效降低風險；也因為波動較平穩，很適合作為長期投資的投資商品。
前述提到了，ETF同時具有股票和共同基金的特性，三者差異為何？比較表格一次看：
| 項目 | 美股ETF | 美股股票 | 共同基金 |
|---|---|---|---|
| 投資風格 | 被動型 | 主動型 | 主動型 |
| 買賣方式 | 股票交易市場 | 股票交易市場 | 基金的交易平台 |
| 內扣費用 | 較低(0.1~1.5%) | 無 | 較高(1~3%) |
| 買賣價格 | 隨市場變動 | 隨市場變動 | 依淨值，且每日更新報價一次 |
| 適合對象 | 不善選股和想簡單分散投資風險的人 | 願意主動選股和研究個股市場動態的人 | 想要多樣化投資組合的人 |
| 優點 | 持有類型多，分散風險，跨足國家、產業等標的 | 選擇性多且廣，多全球化企業，交易量大 | 操作門檻較低，有專業經理人選股 |
| 缺點 | 屬於被動投資，報酬與績效基本上與指數連動 | 波動大，風險較ETF高 | 交易成本比ETF稍高，除申購手續費，還有信託管理費、經理費、保管費等 |
曾有數據顯示主動型共同基金，約有75%無法戰勝被動型指數，常見的原因有三：其一、資訊不對稱：主動型基金仰賴經理人操作，偶有人員異動的風險；內扣費用也不透明，交易費用往往比廣告標語0手續費高出許多。其二、主動型基金多由銷售機構執行推廣，若有過度包裝和擷取績效好的區段來誘使投資人，若未明察，有容易掉入廣告宣傳的陷阱。其三、投資常存在於非理性投資，人們會關注表現優秀的基金，認為其後勢看漲，高報酬績效也會持續，就無法冷靜客觀的評估標的是否適合自己的投資傾向。簡單來說，如果不善選股，又想買進一籃子績優股，投資ETF會是較輕鬆和方便的選擇！
無痛入手美股ETF交易（VOO / QQQ / VTI），台美ETF通吃也OK！
在對美股ETF有基本概念後，是不是也好奇大家都關注哪些標的呢？其實，熱門的美股ETF追蹤的指數或區域，在台股市場中也有類似的標的，舉出3個例子，讓我們一起看看吧！
*下方列舉的ETF，為精選財經M平方美股ETF資產規模排名列表中的不同類型標的，並篩選追蹤指數類似的台股標的對應，不代表任何投資建議，資料截至2024/04/08
1.追蹤S&P 500 Index
S&P500是標準普爾500指數的英文簡稱，由標準普爾公司所推出最知名的股票指數，包含500檔以上美國大型股，涵蓋產業相當多元，被認為是最貼近整體市場的指數。
| 標的與代碼 | 元大S&P 500 （00646） | Vanguard S&P 500 ETF （VOO） |
|---|---|---|
| ETF規模 | 17,724.18百萬台幣 | 1,100,000 百萬美元 |
| 上市日期 | 2015/12/02 | 2010/9/7 |
| 管理費用 | 0.66% | 0.03% |
| 近1年報酬率 | 33.48% | 27.47% |
| 近3年報酬率 | 45.04% | 30.85% |
*資料來源：MoneyDJ理財網、財經M平方，報酬率均計算至2024/4，僅供參考，實際以基金發行公司公告為準
2.追蹤Nasdaq-100 Index
Nasdaq-100 Index是納斯達克100指數的英文簡稱，與紐約證券交易所（NYSE）並列其名，是美國代表性的股票市場之一。此指數包含的上是企業多以高科技、IT資訊產業為主，也被稱為全球規模最大的新興創投企業股票市場。
| 標的與代碼 | 富邦NASDAQ100基金 （00662） | Invesco QQQ Trust （QQQ） |
|---|---|---|
| ETF規模 | 25,370.33百萬台幣 | 259,269.20百萬美元 |
| 上市日期 | 2016/6/17 | 1999/3/10 |
| 管理費用 | 0.57% | 0.2% |
| 近1年報酬率 | 46.09% | 39.73% |
| 近3年報酬率 | 48.71% | 32.54% |
*資料來源：MoneyDJ理財網、財經M平方，報酬率均計算至2024/4，僅供參考，實際以基金發行公司公告為準
3.追蹤單一區域指數
以追蹤整體市場指數為主，以VTI為例，這檔標的追蹤CRSP 美國整體市場指數，且持股遍及整個美國股票市場，適合做為分散投資風選的選擇，因此此性質的ETF不論在台、美股市場，都是投資人的熱門選擇。
| 標的與代碼 | 元大台灣卓越50基金 （0050） | Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF （VTI） |
|---|---|---|
| ETF規模 | 301,913.17百萬台幣 | 1,500,000.00百萬美元 |
| 上市日期 | 2003/6/25 | 2001/5/24 |
| 管理費用 | 0.43% | 0.03% |
| 近1年報酬率 | 40.04% | 26.99% |
| 近3年報酬率 | 30.56% | 24.57% |
*資料來源：MoneyDJ理財網、財經M平方，報酬率均計算至2024/4，僅供參考，實際以基金發行公司公告為準
股票交易好用工具國泰證券App，提供美股即時行情與美股ETF專區，下單更直覺！
看完了美股ETF的介紹，你與美股市場又更接近一步了呢！國泰證券App上提供ETF介紹專區和即時行情申請，還有3種不同交易方式供你選擇哦！
1.美股資訊相關頁面
2.申請美股即時行情
延伸閱讀：
【如何買美股/投資美股攻略指南】美股投資新手入門
【存股小資族的熱門選擇】大家都在討論的TOP5熱門美股ETF