【美股ETF介紹】美股三大指數解析及5檔指數型ETF介紹
比起投資市場規模較小的台股,若投資美股,就等同於參與了全世界最具成長潛力公司的發展。投資美股指數型ETF就是穩健型投資人很好的選擇,能夠將所有好股票一網打盡。本篇將透過對美股指數的介紹,也說明5檔與指數息息相關的標的,讓你輕鬆了解美股投資市場!
內容目錄

投資美股原因|與全世界最大經濟體一起成長
美國擁有全世界最大的經濟體,並且世界上最具指標性的企業都選擇在美國上市,所以投資選擇較多樣化,也能參與更多成長型企業的發展,適合小額長期投資的方式。此外,這3大優點也讓投資美股ETF成為時下熱門首選:
- 各產業均有對應的ETF,選擇較多
- 美股ETF管理費用和買賣週轉成本相較台股低
- 美股ETF投資主題更多元,風險更分散
美股指數型ETF為追蹤美國各種指數的指數股票型基金,根據指數規則篩選優質股票組合,屬於相對穩健的投資方式,隨著時間積累,有機會累積到比台股ETF相對高的投資報酬率。
美股好難懂?| 5檔指數型ETF優缺點分析

美股ETF選擇豐富,一時之間常讓人不知道該從何瞭解起,部份ETF標的名稱甚至非常相似,為了讓投資人更了解美股投資市場,對此以下整理了5檔追蹤指數的ETF類型,並將說明每檔美股ETF的優缺點,幫助大家更深入了解美股ETF。
美股ETF定期定額1:VT
先鋒全球股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF),投資範圍涵蓋全球40多個國家,包含約9000檔成分股,主要追蹤富時全球股市指數(FTSE Global All Cap Index),美股占比約58.6%,其餘則為日本、英國和中國等股市。
- 產業布局廣,以科技和金融成長性大的產業為主
- 投資風險相對分散
- 管理費用0.08%
美股ETF定期定額2:VOO
先鋒標普500指數股票型基金(Vanguard S&P 500 ETF),主要追蹤美國500大企業指數,約占美國股市市值80%,相當於追蹤美國總體經濟趨勢。此檔美股ETF成分股包含Apple、Microsoft、Alphabet Inc.、Meta Platforms和Tesla等,都是耳熟能詳的龍頭企業,涵蓋多種產業。
- 10大企業成分股占比較低,投資風險相對分散
- 由全球第2大ETF發行商管理
- 管理費用只要0.03%,相對低廉
美股ETF定期定額3:VTI
先鋒富時整體股市ETF(Vanguard Total Stock Market ETF),主要追蹤美國整體市場指數(CRSP),相當於投資美國整體經濟,涵蓋全美大中小型公司的股票,成分股比例為巨型股41%、大型股30%、中型股19%、小型股7%和微型股3%,前10大成分股與VOO相同,但VOO更專注於成長較強勁的大型公司上,而VTI則是關注整體經濟的影響。
- 資產規模最大、流動性最高
- 小額投資最可以布局全美市場
- 管理費用0.03%,相對台股ETF低廉
美股ETF定期定額4:QQQ
納斯達克100指數ETF(NASDAQ- 100 Index Tracking Stock),涵蓋全世界市值最大的非金融股,也就是科技股為主的ETF。主要追蹤納斯達克證券市場中前100大的企業,成分股前5大企業為Apple、Amazon、Microsoft、Meta Platforms和Google,但這些巨型股占比較重,為整體ETF的50%。
- 科技股走勢較強
- 管理費用0.2%
美股ETF定期定額5:SPY
SPDR標準普爾500指數ETF(SPDR S&P 500 ETF Trust)是美國第一檔ETF,同時也是現行全球管理資產規模最大的ETF,與VOO追蹤指數相同,著重在美國500大企業指數,組成企業比例也和VOO雷同,前5大成分股也都是科技股,包含Apple、Microsoft、Amazon、Alphabet Inc.和Tesla,但次要的產業占比則以醫療保健和非必須消費品的產業為主。
- 產業組成廣泛,投資風險相對分散
- 流動性大
- 管理費用0.09%
美股ETF怎麼買?4大美股購買教學,累積進入美股市場的基礎觀念

對於新手來說,究竟該如何購入以上5檔美股ETF?其實現在投資國際市場相當方便,國內證券商就可以委託下單,線上開證券戶就可以立即買入美股,參與國際市場的發展。大部分證券商購買美股的過程大同小異,下方以國泰證券為例,從開戶到購買流程一次搞定:

美股ETF手續費怎麼算?「海外券商」和「國內複委託券商」的美股手續費比較
下單美股ETF時,主要可透過「海外券商」和「國內複委託券商」的方式進行交易。手續費比較表如下:
海外券商 | 複委託券商 (以國泰證券為例) |
|
---|---|---|
交易手續費 | 單次交易0~0.1%,沒有低消門檻 |
|
出入金 手續費 |
出金:10~35美元 | 無 |
電匯費 | 單次匯款:1000~2000台幣 | 無 |
雖然海外券商交易手續費較便宜,但若投資新手第一次投資美股市場,建議選擇國內複委託券商進行交易,如此一來若有任何問題都可以馬上向券商反應,政府監管單位也能達到監督的效果,讓每筆交易獲得保障。此外,國內複委託券商適合想要長期定期定額或定期定股的投資人,手續費也相當優惠,可以根據自己的投資需求選擇適合的投資平台。
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