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60秒搞懂 定期定額存股

定期定額存股就是在每個月固定日子,用固定金額買進台股/ETF。
長期投資可降低平均成本、分散風險,是累積財富的好方法!

3大優勢
操作步驟
  • STEP1
  • STEP2
  • STEP3
  • STEP4
  • STEP5
  • 登入e櫃台App

    下載 e櫃台App
    進入「定期定額專區」
    點選「看看投資標的」

  • 選擇標的

    檔優質台股 / 檔ETF

  • 選擇日期及金額

    買進日期:可指定每月1~31號任一日或多日進行交易, 遇市場假日則順延至次一交易日。

    投資金額:每筆最低1,000元(已含手續費),以千元為單位增減。

  • 款項存入

    請於每月指定買進日前一日(T-1日)23:59前,將約定金額存入銀行交割帳戶。

  • 查詢庫存

    交易日當天21:00後就可以在

    e櫃台App查詢買進的庫存!

  • 交易扣款流程說明
    • 送出申請 T-2 日前

      範例:
      小美約定每月6號,
      3,000元買進台積電
      (須在4號前送出申請)

      小提醒:
      請記得提前在指定交易日前2日送出申請!(例如:4號申請,5號生效並存入約定款項,6號才能成功申購,遇假日須提前)

    • 存入款項 T-1 日

      小美要在5號23:59前,將3,000元存入銀行交割帳戶

      因為隔天就要幫小美買進股票了,前一天記得要把申購股款存入銀行交割帳戶喔!

    • T=交易日

      我們會在6號幫小美在3000元內盡量買到最多股數的股票

      當天21:00後就可以在「e櫃台App」看到交易明細及查詢股票庫存!申購股票的剩餘款項也會在當天回到銀行交割帳戶。

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  • 每月存多少
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    • 房屋頭期款

    • 子女教育

    • 退休人生

    目標金額
    新台幣NT$ 10,000
    10,000
    20,000,000
    多久達成
    1 年
    1
    50
    預期投報率
    1 %
    1
    20
    每月投資

    157000

    目標金額NT$1,000,000
    達成時間NT$121,000
    預期年化報酬率16%
    交易比一比
    定期定額 項目 零股交易
    每月1~31號皆可選擇 交易日期 任一交易日
    不須設定價格 交易價格 自行設定價格
    指數成分股與ETF 交易商品 所有上市櫃股票
    依扣款金額計算 買進股數 自行設定
    除標的漲停外,
    大多數可買到
    買得到嗎 不一定
    2022/12/31止,
    單筆申購1萬元以下

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    費用計算 同台股交易手續費
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    以上僅為手續費試算參考,實際手續費請以交易平台為準。

    • 手續費折扣
    • 股票價格
    • 交易數量
    常見問題
    • Q1.
      錢要存到哪個帳戶?
      請至e櫃台App,點選「定期定額」>「我的申購」,頁面上方即可查看您的銀行交割帳號。
    • Q2.
      可以幫子女線上開戶跟辦理定期定額買股嗎?
      未成年子女完成開戶後,即可線上辦理定期定額相關業務。
      未成年開戶須以下人員臨櫃紙本辦理:
      子女年齡 法定代理人
      (如父母雙方)
      子女本人
      未滿7歲 須臨櫃 不須臨櫃
      7~19歲 須臨櫃 須臨櫃
    • Q3.
      定期定額有何費用?
      即日起至2022/12/31活動期間定期定額單筆申購金額10,000(含)元以下,手續費均為1元。
      而單筆申購金額超過10,000元,則以現行交易費率千分之1.425計算,手續費優惠同一般股票交易。 如欲了解優惠詳情可以問智能客服阿發喔!
    • Q4.
      手續費是內含在申購金額還是外加?
      手續費已內含在扣款金額內。
    • Q5.
      定期定額買入的股票如何賣出?
      如同現行整張或零股交易,可於國泰證券樹精靈App查詢庫存並賣出股票。
    • Q6.
      定期定額買進的股票可以參加配股配息嗎?
      定期定額買入的股票會併入一般庫存,配股配息權益相同。
    • Q7.
      定期定額用什麼價格交易?
      我們會在您選擇的日期,於盤中及盤後分批買進股票,依據實際成交價格及股數,將股票分配到您的帳戶中,申請時不需要設定價格。
    • Q8.
      為何我想指定6號扣款,5號送出申請卻沒有成功申購?
      定期定額申請(含申購、變更、終止),將於1個交易日後生效。因此最晚須在指定交易日前2日送出申請,例如:希望6號扣款,需在4號前送出申請,5號生效並於23:59前存入約定款項。
    • Q9.
      申購日遇到假日的時候,當天還會進行交易嗎?
      若申購日遇到假日,我們將順延至次一交易日進行交易。
    • Q10.
      若我在交易日當天有多筆定期定額要交易,但銀行交割帳戶餘額只夠扣其中幾筆,請問會成交嗎?
      我們會依照您選擇的交易日作為扣款順序,銀行交割帳戶餘額足夠才會執行買進。反之,如果銀行餘額不足將會扣款失敗,而該交易日的定期定額全部委託都會扣款失敗且無法補扣款。
      舉例來說,若您帳戶餘額僅剩6,000元,而您同時申購26日、27日、28日的定期定額,剛好這三天都是假日,這三筆委託會一起在29號進行交易,扣款結果如下:
      銀行交割帳戶餘額 6,000元
      扣款順序 1 2 3
      每月
      交易日
      26日 27日 28日
      申購金額 3,000 5,000 2,000
      扣款結果 成功 失敗 成功
    • Q11.
      我已經連續2次忘記存錢到銀行帳戶,請問定期定額會終止嗎?
      定期定額若連續3次餘額不足時,將會自動終止您的申請,若您仍要繼續定期定額,重新申請即可。
    • Q12.
      為什麼實際成交金額比我當初委託的金額少?
      我們會以「張」為單位買進股票後分配給所有定期定額的客戶,難免有分配不足的狀況,故實際成交金額會略低於申購金額,但我們會盡可能在您的申購金額內買到最多的股數。
    • Q13.
      有什麼方式可以申請?
      1. 只要您是國泰證券開戶的本國自然人(不含委任授權)可透過以下列方式辦理:
      (1)e櫃台App
      (2)國泰證券分公司
      (3)國泰世華網路銀行App
      2. 委任授權帳號及法人僅可至分公司臨櫃辦理